防保單洗錢 繳費50萬須通報

金管會為了防範「保單洗錢」的管制措施，2017年1月中旬將新增保單12個疑似洗錢的態樣及新規範，以便因應2018年亞太洗錢防制國際組織將對台灣防制洗錢成果進行評鑑，主要可以劃分為下述五大類，均需要向法務部通報：

1. 媒體報導重大事件重要涉案人買保單；
2. 是繳費的資金來源不明或可疑；
3. 是保單異常短進短出買賣，「短進短出」即一次繳納保費50萬元以上並立即解約或保單借款；
4. 是跨境鉅額保單短進短出；
5. 保險公司自行查核可疑案例；

保險業者未善盡通報責任，有違規者依法規可處60萬~300萬元罰鍰。

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